客户分层-按客户职业
十大族群：
企业白领：对新业务活动接受度高
企业高管：公司业务交叉营销对象，潜力私钻客户
退休人士：稳健型产品如保本基金 债券基金，分红保险的潜在客户
私营企业主：经营性贷款，保障型保险潜在客户
全职太太：保障型保险潜在客户，偏好生活类，子女教育类主题活动
境外人士：购买财富管理产品受到一定限制
律师媒体人士：敏感人群，某些特殊产品需特别规避
文体知名人士：大型活动的潜在邀请对象，潜在私砖客户
专职投资人士：投资、交易型产品的潜在客户
军人：保障较为全面，可从其家人的角度切入营销
5主要客户群体营销技巧
客群分群营销策略重点：客群特质-理财观念/风险属性 现金流特征 营销切入话题--自身 家庭 产品营销---切入点 深入点 渠道偏好---网点 电话短信
