第二单位任务10拒绝基金配置客户类型：对资产配置不认可学习心得：

1.资产配置帆船图（如果可以，唐晓老师建议我们面谈客户时候，在客户面前画出来）

2.标准普尔家庭资产象限图，10%用于生活；20%紧急备用；30%“搏一搏”的钱；40%保本的钱；

3.长期收益投资测算，本质是复利；

4.遇见客户提出其他券商佣金低、基金费用低的问题（举例子：亲人生病时，可以到药店买药也可以到专业的医院看病，而医院需要挂号费、也有可能开的跟药店买的药一样，但是在药店那么多药，非常有可能买错而耽误亲人病情）我们券商的优势就是背后有强大的团队，这是天天基金网并不具备的。

5.客户要求告知基金代码，自行到其他券商或者基金网购买，可以大方告诉客户代码，但是要提醒客户“会买的是徒弟，会卖的才是师傅”，放在我们券商可以实时关注客户账户盈亏情况，提醒客户择时卖掉。

6.针对客户“不着急，现在不想买”的情况，使用定投图，35岁和45岁开始定投的收益情况。

     每个人的资产，就如同一搜航行在大海中的小船，而资产配置就是这艘船上的零部件，小船航行的快慢，前进后退，甚至是否会翻船，都取决于零部件的配套程度，所以资产配置做的好，不仅能够保障小船的平稳运行，更能够让小船飞速的前行！

      市场上大量散户要么钟情于股票，要么会买基金但是不会选择，但结果其实大同小异，就是绝大多数人都还是亏钱的，原因无非就是不会做时间的朋友，没有专业的眼光，市场波动时没有专业的人给出专业的意见！而我们的基金投顾，就是以专业人士的专业眼光，给您做出最专业的选择，然后给您配置好一套最符合你的资产配置组合，然后陪伴着你一起航行，以我们专业的素养给小船保驾护航！

对于下半年的投资机会，要均衡配置，从容出发。现在的A股市场和以前大不相同，对一些专业机构来说，通过股指期货、对冲基金等做多做空，都可以在市场中赚到钱，那么受伤的往往是这些散户。资本市场永远是少数人的游戏，如果你没有一定的抗风险能力，最明智的选择就是把钱交给专业的理财机构来帮你打理。

1，针对客户不愿意花精力追求几个点的收益，通过复利计算资产配置的好处，通过利益说服客户。

2，客户基金手续费的问题，尽可能做好挽留。肯定客户，复述客户提出的问题，从服务更好的角度着手，专业是有附加价值的，买的更踏实。

3，客户要好的基金代码，自己去买，注重更好的服务，帮客户做好账户梳理，掌握精准的买卖点，有更好的服务。

4，客户