第二课第9任务：拒绝基金配置客户类型三：专业投资者自己教育学习心得：

客户类型：从未购买基金，股票操作型客户

1.赞美客户股票操作的专业性，建议客户做中长线的投资；

2.中外市场存在相同的市场回报情况（1996年至2015年中国和标普500指数总回报），整体而言中长线的投资回报大于短线交易；

3.针对客户觉得基金收益慢，股票收益来得快的情况，可以展示股票型客户和积极型客户10年的收益情况；

4.放开眼光，从全球视角看，中国市场具有“洼地”价值，现在分批建仓，未来收益可期；

5.适当请教客户，“能不能说是哪天可以跌倒最低点”、“能不能百分百保证客户会继续跌倒1600至2000点”；

6.现在可以30%投入市场，即使再跌我们还有70%的资金补偿，向客户灌输分仓配置概念；

7.不到3000点，13倍不到的PE，是一个难得和较好的布局实际；

8.企业家跟基金经理PK收益率，基金经理有更多的时间复盘、看研报、调研上市公司，建议企业家把更过时间放在企业发展，理财交由基金经理。

华尔街流传着一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”既然择时是如此艰难，那我们还不如放弃主动择时，放弃买在最低位、卖在最高位的想法！选择用最简单、最省心的投资方式，那就是资产配置。

受益匪浅，老师讲的非常好，拥有过硬的专业知识非常重要，也是能够打动客户的前提。