基金会发生浮亏

第二单元任务6：七个黄金法则搞定客户的基金产品配置学习心得

投资最大的风险就是资产配置中没有权益性资产（权益基金、资产配置的风帆）。

基金配置的7个黄金法则：1.我们做的是基金的资产配置；2.投资要用合适的钱（3-5年闲置，产生一定亏损不会影响生活）；3.鉴历史和知未来（放眼未来的2-3年和完整的经济周期）；4.春夏秋冬，四季轮回（某个时刻或者时间点一定会亏损，要提前做好投资者教育和风险提示）；5.模糊的正确和精准的错误；6.你的粮草和弹药要能买下整个冬天（基于2020年3月判断，现在是冬天）；7.短线是银，长线是金（布局者志在远方）。

牛市2022

资产配置，不卖基金

合适的钱

鉴历史，知未来

春夏秋冬，四季轮回

模糊的正确，精准的错误

你的粮草和弹药买下整个冬天

受益匪浅，老师讲的非常好，拥有过硬的专业知识非常重要，也是能够打动客户的前提。

 彼得林奇：股市的下跌其实没有什么好惊讶的，每当股市大跌，我对未来忧虑之时，我就会回忆过去历史上发生过40次股市大跌这一事实，来安抚自己那颗有些恐惧的心，我告诉自己，股市大跌其实是好事，让我们又有一次好机会，以很低的价格买入那些很优秀的公司股票。

  就好像冬天一次又一次的来临。

帮助客户配置资金

M2突破200万亿 13年才100万亿；投资最大的风险，就是你的投资里面没有权益类的投资。风帆

闲钱长钱（未来3-5年不用）

基金配置的7个黄金法则：第一，我们不是在卖基金二是在做资产配置（我们的定位是客户的财富管理规划师，缺乏权益类资产就帮客户补回，风帆理论）；第二，投资要用合适的钱（闲钱、未来3-5年不会用、不会对短期生活造成影响）；第三，带客户鉴历史知未来（回顾过去那些黑暗时刻，08年金融危机时没人相信中国经济会回升..每一次低点，但再回头1664  1849 2638  ...放眼的是未来2-3年 一个完成经济周期 那么现在的点位不高 没有冬天不会过去；再从起点计算）；第四，春夏秋冬四季轮回，巨大的波动都是机会（回顾过去那么多次下跌 其实都是机会）；第五，模糊的正确，避免犯精准的错误（相比预测市场我们更需要逆势布局，大部分市场反转的时候投资者都在市场之外 举例2013）；第六，你的粮草和弹药要能够买下整个冬天（未来是战略性机会 仓位决定心态 每一轮市场的下跌高手的手里都有钱  猎人）；第七，短线是银长线是金（以年为周期相信的是胆识和眼光 以更长周期看待市场的是相信时代和命运）。

大前提，要配置基金。M2不断增加，最大风险就是不投资权益类资产，就像十年前没买房。