第四课——标杆理财师成长之路案例分享

学习心得：1.课程中理财师的成功还有个非常重要的品质—诚信，客户在视频中说理财师说的都做到了。双方在信赖的基础上共同进行了“资产配置”；2.电话、面访是不可缺少的环节，是熟悉客户的过程，我们根据客户需求，设计好客户需求图，不断优化为客户资产配置的能力；3.善于挖掘客户外部资产，我们现在多数服务和配置的为客户在证券公司的资产，并未深入与客户讨论其存款或者其他资产的配置，标杆理财师将客户外部300万存款及家庭情况都考虑在内，做到了为客户量身定做。

认真学习了，有些思路不是我们想不到，而是我们能否坚持这六部走实施到位，所以脚踏实地，不怕失败，坚持下去也很重要

1、成功营销的4个步骤？

外呼—约访—成交—配置

2、新人遇到的困难是？

卖给谁？怎么卖？不买怎么办？

3、客户情况是？

详细了解客户的情况

4、资产配置情况是？

根据客户情况做资产配置

5、面访客户营销的4步法是？

倾听、建议、实施、跟踪

6、资产配置的思路是？

有没有—够不够—好不好

全周期经营客户

成功营销4步骤 外呼（盘活）约访 成交 配置

遇到的困难 卖给谁 怎么卖 不买怎么办

客户情况

资产配置情况

面访4步法：倾听-建议-实施-跟踪

资产配置思路：有没有 够不够 好不好

客户画像很重要，关注细节，了解客户需求，合理利用身边资源。

成功营销的步骤

成功营销4步骤

外呼，约访，成交，配置